Calculando ROI – Return on Investment

Para se ter uma estimativa realista de retorno sobre investimento em imóveis nos Estados Unidos é preciso primeiro obter as informações básicas do imóvel sem deixar nada de fora, principalmente sem omitir despesas.

Entre as despesas mais comuns estão:

  • Property Tax (IPTU)
  • Insurance (seguros de responsabilidade civil e desastres naturais)
  • Repairs & Maintenance (reparos e manutenção)
  • Energy (eletricidade)
  • Water (água)
  • Trash removal (recolhimento de lixo)
  • Natural Gas (gás de cozinha)
  • Landscaping (jardinagem)
  • Property management (administradora de locação)
  • Vacancy (vacância)
  • Outros

Além de não deixar nada de fora, é interessante fazer uma análise no tempo para conseguir visualizar o desempenho do imóvel com o passar dos anos.

Para isso criamos a planilha que estamos disponibilizando nessa página. Trata-se de um modelo relativamente sofisticado, que leva em conta não só as diversas receitas e despesas que não podem deixar de ser consideradas, mas também o fluxo de caixa gerado pelo imóvel ao longo dos anos, assim como o efeito do uso de financiamento no resultado sobre o capital investido.

Essa planilha é hoje nossa principal ferramenta de análise de imóveis em prospecção. Não é uma planilha bonita, e nem é muito didática, mas entrega o resultado esperado e tem sido bem aceita entre nossos investidores.

Estamos publicando também um vídeo onde explicamos o uso da planilha. É um pouco longo, cerca de 25 minutos, mas ao final você vai ser capaz de entender e simular vários cenários de análise de investimentos tanto aqui nos Estados Unidos quanto no Brasil. Também vai entender na prática porque eu não quero mais incorporar aqui nos Estados Unidos e decidi me dedicar exclusivamente a esse ramo de locação.

Dependendo da sua familiaridade com Excel e com matemática financeira, pode ser que não seja preciso perder tempo com o vídeo (do qual não estou muito orgulhoso pela qualidade). Sugiro fazer o download e brincar com os números. Se for preciso é só voltar no vídeo para tirar dúvidas.

Finalizando, a planilha contém informações de um caso real de imóvel que estamos tentando comprar, e por isso dá uma noção boa do que se esperar em um investimento imobiliário de locação.

Esperamos que seja útil.

PS: Por motivo de pura incompetência do blogueiro aqui não estou conseguindo disponibilizar a planilha para download. Peço que me desculpem. Provisoriamente peço que me passem um email através da página de contatos para que eu envie a planilha a quem estiver interessado.

Assista o vídeo explicativo

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